Investieren in ETF’s

Investieren in ETF’s

Wenn man nach einer Möglichkeit sucht, passiv in Aktien zu investieren und dabei möglichst wenig an Gebühren bezahlen will, so bieten sich das Investieren in ETF’s dafür hervorragend an.

Aber was genau ist eigentlich ein ETF?

Die Abkürzung ETF bedeutet „Exchange Traded Fund“. Ein ETF ist ein börsengehandelter Indexfonds. Das bedeutet, dass der Fonds einen Index, wie z.B. S&P 500 oder DAX nachbildet. Alle Werte dieser Indizes werden dann auch vom Indexfonds gekauft. Wie man unschwer erkennen kann, ist es mit diesem Produkt unmöglich den Index zu schlagen. Das braucht man jedoch auch gar nicht, denn die großen Standartindizes schafften, für gewöhnlich auch eine Rendite zwischen 5-20 Prozent pro Jahr. Der DAX zum Beispiel hat es die letzten 5 Jahre im Durchschnitt auf eine Rendite von 16 Prozent pro Jahr gebracht. Das kann sich durchaus sehen lassen, wenn man bedenkt, dass man hier kein „stock picking“ betreiben muss und sich die Werte selber heraussuchen muss. Der Indexfonds kauft über eine Computersoftware automatisch die Werte des abgebildeten Index.

Schnell wird klar, dass auch ein Fondsmanager überflüssig wird. Bei ETF’s schlägt sich das besonders durch die niedrigen Kosten nieder. Die TER (Total Expense Ratio), dass heißt der Teil, den uns das Halten dieses Fonds im Jahr kostet beläuft sich in der Regel auf 0,2-0,8 Prozent. Aktiv gemanagede Investmentfonds schlagen hier gerne auch mal mit über 2 Prozent zu Buche.

S&P 500 im 5 Jahresverlauf. Mit 72,1% Rendite sind Indizes besonders als Langfristanlage geeignet.

Durch dieses Kostenvorteil wird unsere Rendite noch einmal gemehrt. Denn um eine Rendite von 5 Prozent zu erhalten, muss ihr aktiver Fonds schon 7 Prozent im Plus liegen.

Nun könnte man sagen, dass die aktiv gemanagden Fonds aber eine deutlich bessere Performance haben, als die ETF’s, die stur einen Index nachbilden. Leider ist es aber so, dass nur sehr wenige Fondsmanager es schaffen, den Markt langfristig zu schlagen. Das ist auch überhaupt kein Problem, jedoch sollten Sie sich dieser Tatsche bewusst sein.

Die Vorteile liegen auf der Hand

Für Neulinge emphiehlt sich diese Anlagestrategie, da sie so einen ersten Einstieg in die Börsenwelt wagen können. Die Indizes enthalten in der Regel wahre Börsenschwergewichte. Mit diesen Unternehmen einen Totalverlust zu erleiden ist äußerst unwahrscheinlich. Hinzu kommt die Tatsache, dass gerade mit einem Index wie dem MSCI World das eingesetzte Kapital weltweit extrem gut gestreut ist. Wenn Sie also auf lange Sicht von der Weltwirtschaft profitieren wollen, so legen Sie sich doch einfach den MSCI World ins Depot. Natürlich gibt es Indizes auf nahezu alles was man sich vorstellen kann. Über DAX, EuroStoxx, Dow Jones oder japanischen Nikkei ist alles möglich. Stöbern Sie dazu doch einfach mal in einer Datenbank über Börsenindizes. Nicht nur für Länder, sondern auch für nahezu alle Branchen (z.B. Goldminen) gibt es einen eigenen ETF.

Besonders Positiv ist auch die Tatsache, dass Sie bei den meisten Banken auch einen Sparplan auf einen ETF einrichten können. Damit investieren Sie jeden Monat einen festen Betrag und profitieren gleichzeitig vom Cost-Average-Effekt. Das bedeutet, dass Sie bei niedrigen Kursen mehr Anteile und bei hohen Kursen mehr Anteile kaufen. Über mehrere Jahre gesehen haben Sie so mehr Anteile des ETF gekauft, da die Kurse einer Volatilität unterliegen. Als Volatilität bezeichnet man die Eigenschaft, dass Bösrenkurse im Jahresverlauf schwanken. Da der Trend aber zu steigenden Kursen geht, steigt langfristig auch der Wert Ihres Depots.

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Die Sache mit dem Timing

Hinzu kommt die Tatsache, dass es an der Börse extrem schwierig ist, das richtige Timing zu treffen. Wenn Sie 5000 Euro als Einmalanlage investieren, war der Zeitpunkt womöglich ungünstig und die Kurse fallen etwas. Wenn sie dagegen jeden Monat 200 Euro investieren so ist der Zeitpunkt nicht ganz so entscheident. Das ist ein großer Vorteil des Investieren in ETF’s.

Passiven Cashflow durch Dividenden ETF

Besonders interessant sowohl als Langfristanlage, wie auch zum Aufbau von passivem Eenkommen sind hier die dividenden ETF’s. Dieses bilden zum Beispiel den Index der 100 dividenenstärksten Unternehmend der USA nach. Gleiches gibt es natürlich auch für Europa oder Asien. Mit dem US Selected Dividend holen Sie sich ein ETF ins Portfolie, bei dem es neben guten Kurssteigerungen jedes Jahr auch noch satte Dividenenzahlungen gibt.

Da es eine riesige Auswahl an ETF’s gibt, können Sie natürlich ganz nach persönlichem Gusto auswählen. Die Erfahrung zeigt jedoch, dass Sie mit den Standartindizes wie Dow Jones, MSCI World oder DAX geade als Anfänger am besten fahren. Wenn Sie mit der Zeit ein Gefühl für Indizes bekommen, so können Sie sich auch an exotischere Investments wagen.

Abschließen kann man sagen, dass sich das Investieren in ETF’s besonders für Börsenneulinge eignet. Die niedrigen Kosten und der geringe Aufwand sind Ideal um sich langfristig ein Vermögen mit stabilen Erträgen aufzubauen.

Der iShares Dow Jones U.S. Select Dividend ist nur ein Beispiel für einen guten Dividenen ETF